¿Por qué se han disparado las alertas por blanqueo de capitales?

Las alertas por blanqueo de capitales se disparan un 51% tras la pandemia

La pandemia trajo una de las mayores crisis económicas de la historia, y eso ha supuesto una serie de modificaciones en las formas de comportamiento, especialmente en lo que se refiere a la delincuencia financiera. Si tenemos en cuenta cifras oficiales sobre el blanqueo de capitales, hay que decir que en España las alertas recibidas por el Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales (SEPBLAC) se dispararon un 51% entre 2020 y 2021 respecto al año anterior, es decir, justo antes de que estallara la pandemia provocada por el Covid-19.

Durante esos dos años, fueron enviadas al SEPBLAC 24.142 comunicaciones por indicio de blanqueo de capitales, al mismo  tiempo que las solicitudes de información recibidas por sus técnicos se incrementaron un 64%  hasta las 5.642. Entre estas últimas se multiplicaron por 3,2 veces las emitidas por las fuerzas y cuerpos de seguridad del Estado, que supusieron la mitad del total.

Causas que han promovido que las alertas se disparen

Entre otras razones, el avance de medios tecnológicos en operaciones financieras y medios de pago, y el crecimiento de nuevos instrumentos virtuales, han elevado considerablemente el flujo de información. Por otra parte, ¿qué supone esto? Según el GAFI, esto lleva aparejado:

1.  Riesgos emergentes de blanqueo de capitales, dado que aumentan el anonimato de sus titulares
2. Generan una mayor opacidad del origen de los fondos y de sus movimientos

De este modo, no es de extrañar que más allá de bancos y cajas de ahorros (responsables del 65% de los avisos emitidos), el SEPBLAC ha visto como se acentuaban y de disparaban las alertas de posibles casos de blanqueo de capitales enviadas por:

1. entidades de dinero electrónico (un 685% más respecto a 2019)
2. comerciantes de joyas, piedras o metales preciosos (17,5 veces más que antes de la pandemia)
3. asesores fiscales (un 475% más)
4. la categoría de juegos de azar (235% más en promedio)

No obstante, reclaman que aún faltan detalles necesarios en las comunicaciones y se cree que es por la “falta de formación precisa a sus empleados por parte de los sujetos obligados por ley a emitir dichas alertas”.

Pero ¿cuánta información maneja el SEPBLAC?

A través del denominado “Fichero de Titularidades Financieras”, el SEPBLAC maneja uno de los mayores flujos de datos financieros controlados a nivel nacional, según el GAFI. De este modo, el SEPBLAC:

• maneja información de 150,74 millones de cuentas y depósitos (el 56% productos vivos)
• con 59,68 millones de personas distintas declaradas (el 7,6% sociedades)
• y casi 24.000 consultas al año de profesionales o entidades autorizadas  

Contexto nacional e internacional ante la prevención de blanqueo: ¿está España bien valorada?

A nivel europeo, el Consejo está inmerso en la preparación de la sexta directiva sobre blanqueo y de un nuevo reglamento que endurezca su tratamiento. Entre otras medidas,

1. Prohibirá los pagos en efectivo superiores a 10.000 euros (en España el límite es ya diez veces inferior)
2. Dificultará que se pueda mantener el anonimato en la compraventa de criptoactivos
3. Impedirá ocultarse “tras múltiples capas de propiedad de empresas”, teniendo en cuenta que el Euro Parlamento pidió en enero endurecer las sanciones en este sentido.

España, en general, está bien considerada en la prevención de blanqueo de capitales, pero mantiene una laguna que ha llevado a Bruselas a abrir un procedimiento de infracción por «aplicación incorrecta» de la normativa. Para solventarlo, ¿qué ha hecho España? La Comisión Europea ha urgido al Gobierno a crear un registro sobre titularidad real de las empresas, un proyecto que el Ministerio de Justicia acometerá este año, pero ¿qué ocurrirá si tarda en hacerlo? Podría llevar al país ante el Tribunal de Justicia de la UE.

Hacienda, por su parte, trabaja en una nueva herramienta de Big Data y algoritmos llamada Nidel para detectar y analizar redes de blanqueo. Ya la prueban varias delegaciones de la Agencia Tributaria, que hace pocas fechas actualizó su lista de paraísos fiscales (ahora jurisdicciones no cooperativas) con seis nuevos territorios y suma un total de 24 -en la lista negra de la UE hay 16-.

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